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Diritto e contenzioso Bancario

Imperatore Consulting offre alle piccole e medie imprese un servizio di consulenza legale ad hoc, finalizzato alla risoluzione delle controversie in ambito finanziario, commerciale  e all'efficientamento aziendale.

I nostri consulenti ed avvocati lavorano per garantire ai clienti un valido supporto nella gestione degli aspetti giuridici afferenti le seguenti aree tematiche.
 
RESPONSABILITA’ AMMINISTRATIVA DEGLI ENTI

 Il Decreto legislativo n. 231 del 2001  ha introdotto nell’ordinamento giuridico italiano la cd. “Responsabilità amministrativa degli enti”, ove per “enti” si intendono le societа commerciali, di capitali e di persone e le associazioni, anche prive di personalitа giuridica.

Così facendo, il legislatore, derogando al principio per il quale solo la persona fisica e non la persona giuridica possa commettere reati (societas delinquere non potest), ha previsto la sanzionabilitа di un ente collettivo in relazione a fatti di reato commessi da persone fisiche nel suo interesse o a suo vantaggio.

La responsabilità dell’ente si aggiunge a quella della persona fisica che ha materialmente commesso l’illecito e comporta pesanti sanzioni pecuniarie ed interdittive a carico della società.

Il Legislatore, tuttavia, ha previsto un esonero della responsabilità qualora il soggetto collettivo dimostri di aver adottato ed efficacemente attuato, precedentemente alla commissione dell’illecito, un Modello di Organizzazione gestione e controllo, atto a prevenire i reati verificatisi, nonché di aver affidato il compito di vigilare sul funzionamento e l’osservanza del modello ad un organismo dotato di autonomi poteri di iniziativa e controllo chiamato Organismo di Vigilanza (OdV).

Inoltre, l’adozione di un efficace Modello di organizzazione, gestione e controllo comporta, oltre alla esclusione della responsabilità amministrativa dell’ente, una serie di vantaggi significativi per l’ente:

  1. Innalzamento degli standard qualitativi societari;

  2. Garanzia di affidabilità nei rapporti con gli stakeholders (banche, clienti, fornitori, soci, ecc….);

  3. Plus nell’attribuzione del Rating di Legalità.

 Imperatore Consulting assiste le imprese erogando una vasta gamma di servizi in materia di responsabilità amministrativa degli enti.

I servizi:

  • Modello di organizzazione, gestione e controllo (Imperatore Consulting predispone l’implementazione del Codice Etico, del Sistema disciplinare, del Modello parte generale, Modello parte speciale . Protocolli aziendali ad hoc)

  • Organismo di Vigilanza (Organismo terzo ed indipendente preposto alla sorveglianza delle prescrizioni imposte dal Modello ed alla segnalazione di eventuali deficienze, all’aggiornamento dello stesso in seguito a modifiche normative od organizzative).

  • Audit (Imperatore Consulting attesta effettivo funzionamento delle procedure conteste nel Modello di organizzazione, gestione e controllo predisposto dall’ente).

  • Formazione (Imperatore Consulting eroga servizi di formazione in materia di D.Lgs. 231, prevenzione della corruzione e legalità d’impresa, sia associati ai servizi consulenziali, sia come attività a se stante progettata per la singola impresa)

 
PRIVACY 

Imperatore Consulting assiste la propria clientela nelle attività legali connesse alla gestione della privacy ed alla tutela dei dati personali trattati da professionisti ed aziende.

Lo Studio offre attività di revisione delle procedure aziendali che comportano il trattamento di dati, nonché assistenza nell’attuazione di strategie che risultino maggiormente sostenibili ed efficaci, nella prospettiva legale, per l’adeguamento ad una normativa in costante evoluzione. Nello specifico, Imperatore Consulting mette a disposizione del cliente servizi quali la verifica dello stato di implementazione della normativa privacy, la predisposizione di contratti e documenti personalizzati, informative sul trattamento dei dati personali, contratti di designazione a responsabile del trattamento, valutazioni d’impatto sulla protezione dei dati, scritture di nomina per gli autorizzati al trattamento, registri dei trattamenti.

RATING DI LEGALITA’

Imperatore Consulting offre ai propri clienti un servizio completo e personalizzato per ottenere od aumentare il Rating di legalità.

Il Rating di legalità è una certificazione introdotta nel 2012 che consente alle aziende l’utilizzo di agevolazioni in merito a finanziamenti pubblici e credito bancario. Viene misurato in “stelle” (da una a tre) ed è un indicatore dell’attenzione data dall’azienda al rispetto della legalità nella gestione del proprio business.

La certificazione può essere richiesta dagli enti iscritti al registro delle imprese da almeno due anni e con un fatturato minimo di due milioni di euro (nell’esercizio chiuso l’anno precedente alla richiesta). 

La domanda va presentata per via telematica, utilizzando un apposito formulario reperibile sul  sito dell’Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato (AGCM)

La medesima authority provvede poi all’attribuzione del rating, che dura 2 anni ed è rinnovabile su richiesta.

Tale certificazione porta numerosi vantaggi al richiedente in materia di agevolazioni dalle pubbliche amministrazioni e dagli istituti bancari.

Le pubbliche amministrazioni, difatti, nel concedere finanziamenti alle imprese, prevedono almeno uno dei seguenti sistemi premiali per chi è in possesso del rating:

  • Preferenza in graduatoria;

  • Attribuzione di punteggio aggiuntivo;

  • Riserva di quota delle risorse finanziarie allocate.

Così come la P.A., anche gli istituti di credito tengono conto dell’attribuzione alle imprese di questa certificazione: infatti il rating è una delle variabili utilizzate per la valutazione di accesso al credito, riducendo altresì tempi e costi delle istruttorie per la concessione di finanziamenti.


DIRITTO E CONTENZIOSO BANCARIO

Imperatore Consulting
offre consulenza ed assistenza legale in diritto bancario, sia in ambito stragiudiziale che giudiziale, nella tutela del clienteAffianca inoltre il cliente che ritiene di voler meglio comprendere e valutare se il rapporto contrattuale intercorrente con gli intermediari bancari e finanziari si sia svolto nel rispetto nella normativa vigente in materia.
Assistiamo tutti i nostri clienti, che richiedono la nostra consulenza in diritto bancario, nelle procedure di Reclamo, di Conciliazione, e presso l'Arbitro Bancario finanziario, così come avanti l'Autorità Giudiziaria ordinaria.
Imperatore Consulting
, inoltre, assiste i propri clienti nelle ipotesi di ristrutturazione del debito e Turnaround.

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Highlights :
- analisi interessi usurari ed anatocistici
- conflitti tra banche e clienti derivanti dalla prestazione dei servizi bancari (questioni relative ad 
affidamenti, depositi bancari, garanzie rilasciate e ricevute, mutui e finanziamenti, revoche di 
rapporti, etc.)
- conflitti tra intermediari finanziari e clienti derivanti dalla prestazione dei servizi di investimento
(cause relative al default di bond, mala gestio dell'intermediario, strumenti finanziari derivati, etc.)
- contenziosi conseguenti all'appropriazione indebita da parte del promotore finanziario dei fondi
affidati in gestione all'intermediario finanziario
- consulenza, assistenza e stesura di pareri relativi a questioni insorte tra banche e clienti
- consulenza, assistenza e difesa nelle procedure sanzionatorie di Consob e Banca d'Italia

 


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